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如何维护香港银行账户避免账户被关

更新日期:2019-12-10 18:37:48     来源:www.3737580.com     浏览次数:114次

   近年来,随着国家反洗钱、CRS申报日趋严格,众多离岸账户被停、被关,很多外贸人的离岸账户也受到影响,真可谓躺着也中枪国内客户若想要在香港开户,一定要做好充足准备,可以提前找专业咨询机构先咨询,降低被拒绝的概率。


    账户为什么会被银行关闭?
    1、与制裁国家交易,收到伊朗、叙利亚、古巴、朝鲜、俄罗斯联邦等受到制裁国家的钱。
    没做年审。
    2、没有配合尽职调查。银行邮件(纸质/电子)需要及时回复,维护账户使用。
    3、银行在优选客户,那些长时间不用的账户和一直零申报的公司账户都容易被关。


    如何避免账户被关闭?
    1、及时回复银行的邮件;
    2、保证秘书地址能用;
    3、按时完成做账报税审计维护账户使用、保留业务单据完整;
    4、如果忘记审计逾期,要主动补充审计或者零申报。


    银行会通过电邮形式发出通知,并不会以电话形式,请留意开户时在银行预留的电邮email,收到信息实时回复!如跟银行预留不一致,账户会被关闭。与此同时,可寻找专业代理机构协助办理!


    那目前这种情况如何应对?离岸账户如何维护?总结如下:
    首先,立刻查询自己香港银行绑定的邮箱,是否有收到香港银行发来的信件。如果邮箱中有香港银行邮件,请勿紧张,先确认信件类型。(电子邮件和纸质邮件均可)


    尽职调查信:香港银行常规调查信,理论上所有客户都有可能收到,只需按照要求填写,及时回复银行即可。(需注意的是,如果在限期内,银行未收到您的回信,且其它联系方式也无效,银行有权关停您的账户。)


    冻结通知信:银行在关闭银行账户前会给客户发此类邮件,正常来说,银行会在冻结通知信上说明详情。比如你的账户有可能涉嫌非法交易,遭警方调查并冻结;或者因税务问题,被税局要求冻结。(此类情况,如银行允许,可先将账户内资金取出,并配合调查。)


    关户告知书:如果收到银行的关户告知书,一般是因为在收到冻结通知信后,没及时处理。银行账户被银行确认有触犯到关户条例的行为,不配合调查、存款过低,长期不交易,都可以是造成账户关闭的原因。(银行会要求客户在限期内取出资金,需要注意的是如果超出期限仍未取出资金,该笔资金会被划至有关部门,再要取出,操作将非常繁琐且成本高昂。

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